私募基金老吴：投资长跑中，愿与投资人一起慢慢变富

www.gphztz.com | 作者:吴老师股票合作QQ群：861573022 | 发布时间: 2025-12-30 | 22 次浏览 | 分享到:

事中风险控制：在仓位配置阶段，通过“核心+卫星”的配置模式与单一标的、单一行业的仓位限制，分散投资风险；同时，为每个标的设定严格的止损线，当标的股价因基本面恶化或市场极端波动触及止损线时，坚决执行止损操作，避免损失扩大。一般情况下，核心标的的止损线设定为20%，卫星标的的止损线设定为30%。

事后风险控制：在跟踪管理阶段，建立风险预警机制，当标的企业出现基本面重大变化（如核心产品被替代、管理层重大变动、财务造假曝光等）或行业出现系统性风险时，及时启动风险应对预案，通过减持、清仓、对冲等方式控制风险。此外，老吴团队还会定期对组合的整体风险进行评估，包括净值波动风险、流动性风险、市场系统性风险等，确保组合的风险水平符合预期。

三、市场验证：老吴“慢慢变富”投资体系的实战成果

十余年的资本市场实战中，老吴团队的“慢慢变富”投资体系经受住了多次市场牛熊交替的考验，取得了优异的长期业绩。以老吴管理的核心私募基金产品“价值成长精选”为例，该产品成立于2013年，截至2024年底，累计收益率达到486%，年化收益率为18.2%，而同期沪深300指数累计收益率为128%，年化收益率为7.5%；产品最大回撤仅为18.3%，远低于沪深300指数2015年、2018年、2022年的最大回撤（均超过30%）。

具体来看，该产品的投资轨迹充分体现了“慢慢变富”的理念：在2015年市场非理性上涨期间，老吴团队通过估值判断，认为市场已处于高位，及时降低组合仓位至50%以下，规避了后续的大幅回调；在2018年市场低迷期间，团队认为优质标的已处于估值低位，逐步提升仓位至85%以上，重点配置消费、医疗等优质赛道龙头；在2022年市场波动加剧期间，组合凭借核心标的的稳定盈利，实现了净值的平稳过渡，未出现大幅回撤。

除了标准化的私募基金产品，老吴团队的专户理财服务也取得了优异的业绩。例如，某高净值投资者于2018年委托老吴团队管理1000万元资金，团队根据其“稳健型风险偏好、长期增值目标”，制定了以核心标的为主、卫星标的为辅的投资方案。截至2024年底，该专户资金规模增长至2860万元，年化收益率达到19.5%，期间最大回撤仅为12.1%，远超投资者的预期目标。

老吴团队的投资成果不仅体现在业绩上，更体现在对投资人的陪伴与赋能上。很多早期跟随老吴的投资人，通过长期坚持“慢慢变富”的理念，不仅实现了资产的稳健增值，更树立了科学的投资观念，摆脱了对短期热点的追逐，学会了从长期视角看待投资。正如一位跟随老吴投资8年的投资人所说：“跟着老吴投资，最大的收获不仅是赚钱，更是学会了‘沉下心来’，明白真正的财富增长需要时间沉淀，这种心态的转变，让我在投资和生活中都受益良多。”

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